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银行理财产品可能血本无归 工行中诚信托基金30亿元无法兑付

作者:联合早报  日期:2014-1-25 23:09:37  阅读数:  网友评论:

中诚信托30亿元基金产品到期不能兑付

2014年1月15日,中诚曾发布的2013年度管理报告称,鉴于振富能源集团的实际控制人王于锁、王平彦、振富能源公司未按期足额支付股权维持费,亦未提前支付股权转让价款,信托计划涉及的白家峁煤矿的整合方案尚未获得批复,信托财产在1月31日前变现存在不确定性。

中诚信托:融资规模高达30多亿元的信托基金,因所投资的煤矿公司负责人被刑拘,如今该信托产品在本月31日到期日或无法兑付,投资者可能因此而血本无归

同时,中国影子银行的潜在风险,也再次引发中国经济观察者的关注。

上述信托产品是中诚信托旗下“诚至金开1号集合信托计划”(以下简称“金开1号”),于2011年2月1日正式成立,由中诚信托发行、工商银行代销。

公开资料显示,截至2011年3月,两期信托共募集资金30.3亿元,主要用于“对山西振富能源集团有限公司进行股权投资,由振富能源公司将股权投资款用于煤矿收购价款、技改投入、洗煤厂建设、资源价款及受托人认可的其他支出。”但是,在2012年5月11日,振富集团副董事长王平彦因涉嫌非法吸收公众存款罪,在立案当天即被刑拘。作为该信托产品的借款人山西振富能源集团因此倒闭。

投资者纷纷上门了解情况

1月15日,中诚曾发布的2013年度管理报告称,鉴于振富能源集团的实际控制人王于锁、王平彦、振富能源公司未按期足额支付股权维持费,亦未提前支付股权转让价款,信托计划涉及的白家峁煤矿的整合方案尚未获得批复,信托财产在1月31日前变现存在不确定性。

在出现兑付危机后,投资者纷纷上门了解情况,但负责各方却互相推诿。本月22日,广州《时代周刊》报道,知情人士透露,“山西省政府可能会出面兜底50%,剩下的部分各打五十大板,就是中诚信托和工行各兑付25%。”但最终结果是不是这样还要到下周才能见分晓。

22日晚,中诚信托发布的临时公告显示,山西交城神宇煤矿取得了采矿许可证;白家峁村的村党支部、村委会、全体村民一致同意无条件配合并支持白家峁煤矿审批事宜;正在积极寻找潜在投资者。业内人士指出,两座煤矿有望盘活,说明该信托项目正在好转。

另外,《上海证券报》昨天报道,1月23日,中诚信托·诚至金开1号集合信托部分投资者前往上海工行网点,就本月31日即将到期的信托能否按时兑付本息进行交涉。工行上海分行相关部门负责人向投资人解释:工行正在积极为客户争取最大利益,第一时间与客户沟通,并承诺1月28日(下周二)之前给投资者一个说法。

与此同时,新浪财经报道,据传该信托产品的大股东人保集团或将接盘此项目。从中诚信托官方网站公布的股权结构可以发现,中国人民保险集团股份有限公司出资额8.0875亿元,占中诚信托全部股权的32.9%。

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中国工商银行董事长姜建清表示不会刚性兑付

不过,中国证券网昨日却报道,中国工商银行董事长姜建清周四(23日)在达沃斯世界经济论坛上接受CNBC采访时表示,工行不会刚性兑付“金开1号”,该行不会向购买了这家银行所出售的一种基金产品并蒙受了相关损失的投资者提供补偿。

针对这起信托产品或无法兑付的事件,彭博社昨日的一篇评论文章说,总部位于纽约的穆迪指出,这是中国一些银行典型的表外金融产品。

根据穆迪的最新估算,通过信托和基金经理的安排,中国2012年底的影子银行债务达30万亿元人民币(4.8万亿美元),相当于当年经济产出的55%。周四在工商银行上海分行进行的一次会谈中,上述信托产品的持有人据理力争,这一幕跟雷曼兄弟倒闭之后香港的雷曼迷你债持有人争取权益的一幕颇为类似。

文章还提及,著名投资家索罗斯(George Soros)1月2日在一篇文章中曾表示,中国目前的金融局面与2008年环球金融危机之前有“可怕的相似之处”。他指出,中国政府控制着银行,而且以前有过中国央行建议保增长重于调结构的先例。但中国若“重新启动熔炉,将导致债务大幅增长,而这一切甚至无法持续超过两年。”

 


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